Оплата платежей по кредиту в 1С: Рейтинг - Комплексное управление финансами и Бюджетирование для Казахстана

Оплата текущих платежей по кредиту

Для автоматического формирования документов, необходимых для оплаты по кредитным договорам рекомендуется использовать обработку Формирование заявок на расходование средств по договорам (раздел Казначейство – Планирование движение денег на основании договоров, заказов – Формирование заявок на расходование средств по договорам).

Перед формированием заявок необходимо указать отбор по контрагенту и договору.

После этого воспользоваться командой Автозаполнение система автоматически заполнит табличную часть на основании данных выбранного кредитного договора.

Далее по команде Сформировать заявки система анализирует данные кредитных договоров и создает документ Заявка на расходование средств по платежам, срок оплаты которых наступил согласно графику.

Механизм формирования заявок и платежных документов по кредитным договорам реализован с учетом необходимости раздельного учета основного долга и вознаграждения.

При создании Заявки на расходование средств система автоматически определяет суммы, подлежащие оплате по выбранному этапу графика, и формирует отдельные строки на:

• погашение основной суммы долга;
• оплату вознаграждения по кредиту

На вкладке Платеж автоматически заполняются соответствующие строки расшифровки платежа. Для суммы вознаграждения дополнительно устанавливается признак Вознаграждение, что позволяет корректно отразить операцию в учете.

Заполнение выполняется на основании данных кредитного договора и выбранного этапа оплаты.

На основании Заявки на расходование средств формируется документ Платежное поручение (исходящее) с видом операции Расчеты по кредитам и займам с контрагентами.

При создании платежного документа автоматически переносятся сведения:

• об этапе оплаты;
• о сумме основного долга;
• о сумме вознаграждения;
• о признаке вознаграждения.

Для отражения каждой составляющей платежа используются соответствующие счета учета, указанные в кредитном договоре.

После проведения платежного документа система автоматически отражает погашение обязательств по кредитному договору.

В регистрах взаиморасчетов соответствующим образом уменьшаются суммы:

• основного долга;
• начисленного вознаграждения.

Таким образом, в 1С: Рейтинг — Комплексное управление финансами и Бюджетирование для Казахстана процесс оплаты текущих платежей по кредитным договорам максимально автоматизирован. платежа используются соответствующие счета учета, указанные в кредитном договоре.

С помощью документов Заявка на расходование средств и Платежное поручение (исходящее) система обеспечивает последовательное формирование платежных документов, раздельный учет основного долга и вознаграждения, а также корректное отражение погашения задолженности по кредитным договорам.